小额贷款公司开业申请报告所需材料

开业申请材料

1、开业申请书。内容包括拟开业机构的名称、住所、注册资本、股本结构、业务范围，章程制定，拟任高级管理人员情况，完善公司治理、提高人员素质的措施和步骤，经营方针及计划(含业务发展计划、财务发展计划及风险管理计划等)，主要管理制度建立完善情况，营业场所安全防范设施是否符合开业条件，以及其他需要说明的情况。

2、筹建工作报告。主要对公司地点的确定、出资人协议签定、筹建小组成立、筹建方案制定、公司名称预先核准、筹建申请核准、注册资本验资、拟任高管人员确认、股东(董事)会议召开、高管人员聘任、公司章程制定、内控制度制定、经营发展规划及营业场所确定等整个组建工作过程进行总结报告。

3、公司三年经营发展规划。指开业后3年的业务发展目标、财务发展目标、风险管理目标等规划。其中：业务发展规划主要包括客户发展目标、市场目标、资金投向覆盖范围、网点布局、业务规模及资产组合等内容；财务发展规划主要包括财务管理、盈利目标及利润分配预案等内容；风险管理目标包括内部管理措施、风险控制策略、风险控制目标(如不良贷款控制指标)、风险拨备方案，以及出现经营亏损、资产质量恶化等金融风险时的处置预案。

4、小额贷款公司章程。章程应载明的主要事项包括：机构名称(包括标明公司性质、对外承担经济、民事责任范围)、法人住所；经营宗旨及奉行的原则、业务范围；注册资本、资本出资方式；各方股东名称、出资比例、出资方式、出资额、出资时间，股权出让；内部职能部门、组织管理；权力机关名称及其人员组成、职权范围、议事规则；监督机关的名称及其人员组成、职权范围、议事规则；股东权益及责任；法定代表人的权限和职责；经营管理、财务会计管理办法、利润分配办法、劳动管理办法；解散与清算；章程解释权、生效时间等事项。

5、法定验资机构出具的验资证明。应详细说明股东出资情况。同时，提供验资报告附件：①注册资本实收情况汇总表；②企业法人股东资格一览表（含企业法人股东住所、企业法人代码、入股金额和占总股份比例、净资产比例、上一年度盈利状况、归还银行贷款等情况）；③自然人股东名册；④验资事项说明。⑤验资机构对持有注册资本5%及以上的出资企业法人的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况的审验说明，以及上述企业近2年经审计的资产负债表、损益表、现金流量表；⑥金融部门出具的资金入账凭证；⑦验资机构及其注册会计师的资质证明。

注：持有注册资本5%以下的出资企业法人近2年经审计的资产负债表、损益表、现金流量表由县(市、区)受理审查机关保存，可不报送市审核机关，但应在县(市、区)初审意见中说明。

6、公司董事、监事和高级管理人员任职资格材料。包括： ①董事、监事和高级管理人员的任职资格审查(备案)表。 ②任职资格审查(备案)表要求的董事、监事和高级管理人员的身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料。 ③公司董事、监事和高级管理人员为银行业金融机构退休人员的，还应对其在职期间的履职情况进行说明，并加盖原任职金融机构或银行业监管机构印章，

签署确认意见。 ④公司董事长、副董事长、总经理如此前担任原工作单位董事长、副董事长、总经理职务的，还须提供原供职单位的离任审计或经济责任审计报告（其他高级管理人员可不提供此项报告）。

7、股东会或公司有权机构审议通过以下事项的有关决议： ①关于审议通过公司筹建工作报告的决议。 ②关于审议通过公司章程的决议。

③关于审议通过公司组织机构及议事规则的决议。 ④关于选举通过董事(长)、监事(长)的决议。 ⑤关于聘任公司高级管理人员的决议。

⑥关于审议通过部门设置、职责及主要管理制度的决议。 ⑦关于审议通过公司开业后三年经营发展规划的决议。 各项决议应标明决议编号。对于由股东会审议通过的决议，应如实记录实到人员所持表决权占全部表决权的比例，以及通过决议的赞成、反对、弃权表决权数及比例，由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字；选举董事、监事的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。

8、公司治理及主要管理制度。主要包括组织管理制度、议事规则、决策程序、人力资源管理制度、信贷管理制度、经营风险监控制度、财务会计制度、资产分类和拨备制度、内审检查制度、信息披露制度、安全保卫制度等。 9、组织结构图。

10、公司法人治理、内部职能部门设置及职责情况。

11、从业人员基本情况。包括姓名、出生年月、学历、专业职称、原工作单位以及拟聘工作岗位等。

12、营业场所所有权或使用权的证明材料。

13、、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明。 14、市主管部门规定的其他文件。 材料格式要求

1、筹建(开业)申请材料一律采用活页装订，各要件之间应明显分隔。 2、申请材料的封面应标有“××小额贷款公司筹建申请材料”或“××小额贷款公司开业申请材料”字样。

3、申请材料均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文本除外），正文文本须用中文简体仿宋GB2312小三号字体打印（行间距可确定为固定值28磅），并应双面印制。

4、申请材料一般应一式3份，由县（市、区）初审部门、市级审批部门及申请人各执一份。

同时，小额贷款公司应于正式开业后5个工作日内向当地、工商、人行分支机构和银监派出机构报备相关资料(即《运城市小额贷款公司试点暂行管理办法》第二十二条之规定)。 五、审核工作要点

各县（市、区）或授权部门要加强对小额贷款公司组建工作的指导，严格按照《运城市小额贷款公司试点暂行管理办法》等有关规定，受理其申请材料，并对以下内容重点审核： （一）筹建申请材料

1、申报材料齐全，格式符合要求。

2、履行的法律手续合法有效，出资人承诺书、资格证明、出资协议(包含约定股份占比，并愿意参与管理、承担风险、享有资产收益等内容)、筹建小组工作决议等真实、合法、有效。

3、出资人、拟任董事、监事及高级管理人员符合规定条件。 4、筹建工作委托书真实、合法有效。

5、可行性研究报告论证充分，业务发展计划周详，有明确的服务对象和手段，风险防范措施明确。

6、筹建方案中关于注册资本、股金结构、公司治理、内控制度、风险管理、拟设部门等符合监管要求，方案可行。 （二）开业申请材料

1、申请材料齐全，格式符合要求。

2、筹建小组会议审议通过的各项决议，程序完备、内容真实，合法有效。 3、公司注册资本、股东资格、股金结构等符合监管规定。

4、验资报告符合法律规定，约定的审计内容完备，验资机构资质合法。 5、股东会决议通过的董事、监事和法定代表人书面材料，董事、监事和法定代表人的身份证明材料真实、合法、有效。

6、公司董事、监事和高级管理人员符合任职资格条件。

7、股东共同签署的《×××小额贷款有限责任公司章程》内容完备，表述清晰、严谨、可行，符合规定。

8、公司法人治理结构合理，组织架构清晰，内控制度健全，内容表述严谨、规范，高级管理人员及其他从业人员配备合理。

9、营业场所权属明确，安全保卫、消防设施等符合要求。 六、其它要求

申请人自收到开业核准文件后30日内到运城市工商行政管理局办理登记，领取营业执照。在营业执照、相关凭证、印章、牌匾等所有工作准备就绪后开业。未按照法律、法规程序办理注册登记，并领取营业执照的，不得办理任何业务。

二〇〇九年三月十六日