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工程项目的风险管理研究

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第33卷第1期 2002年1月 太原理工j=学学报 Vo1.33 No.1 JOURNAl 0F TAIYUAN UNIVERSITY 0F TECHNOLOG ̄ Jan 2002 文童编号:IO07 9432(2002)0l一0095—05 工程项目的风险管理研究 祁世芳 贾月阳 (太原理工大学建筑与环境工程学院) (太原理工大学建筑设计研究院) 摘 要:就风险管理的概念、项目风险的识别、风险评估的方法和风险管理的实践等问题做了 简要的论述和研讨,阐述了项目风险管理的意义和工作程序。井特工程项目的风险因素分为6太 类,即政治、社会、自然、经济、技术和管理等因素。探讨了项目风险产生和发展的规律,提出全过程、 全方位的开展风险管理工作的思想,井对制订风险管理的计划和措施进行了研究归纳。 关键词iI程项目;风险管理;风险评估 中图分类号:F407.9 文献标识码:A 项目整个寿命周期内发生的、对工程建设项目目标 1工程项目风险管理的意义和概念 1.1意义 f]:期、成本和质量)的实现和生产运营可能产生干 扰的不确定性影响,或可能导致项目受到损失或损 害的事件。现代工程风险管理理论认为任何工程项 目都有风险,工程风险管理是决定工程项目是否成 功的关键 项目的风险管理就是通过风险识别、估 算、风险处理方式选择,计划的实施、检查和评估等 环节.以保障项目财务稳定与确保项目目标的实现。 大中型工程项目一般投资大、周期长 在工程建 设和生产过程中,经常要受到多种因素的影响与干 扰,而这些 素叉大多具有相当的不确定性,影响时 间跨度往往贯穿项目的全寿命周期,即从前期可行 性研究阶段直到项目投产后的生产终结阶段 经常 造成投资决策失误、建设方案计划不周、工期拖延、 项目的风险管理是一个符合一般管理逻辑的连 续过程,主要包括几个环节.即管理目标的确定、风 险的识别、风险的评估、风险防范方案的决策、方案 人身伤害、财产损失、生产运营不正常井导致投资效 益低下甚至亏损等严重后果 这些因素一般称之为 工程项目的风险因素,对相关的问题的研究归结为 计划的实施、检查和评估反馈 』 如图l所示 建 立 风 风险管理的内容。在国际上.风险问题的研究已较为 深入,工程实践中普遍实行专项研究与评估 我国的 工程风险管理目前刚刚起步,研究工作尚未形成专 题化、系列化.工程实践中也没有规范的开展相应的 专项管理工作 为此,加强风险管理的专题研究工作 项 目 项 目 觅 制 定 风 风 险 管 理 计 计 划 风 实 施 艟 管 理 目 标 障 因 险 因 险 管 理 检 查 评 素 识 素 评 怙 划 计 划 别 实 施 估 对于提高工程项目的风险意识.掌握风险识别技术. 开展风险评估与分析,及时防范和化解工程风险,对 于提高我国的建设管理水平和投资效益,都具有特 别重要的意义 1 2工程项目风险管理的概念 围l风险管理程序 2 工程项目风险的识别 风险管理的基础和前提是进行风险识别 风险 的识别就是对存在于项目中的各种风险根源或是不 风险一般就是指活动或事件消极的、人们不希 望的后果发生的潜在可能陛。它具有几个方面的含 义:风险是一种不确定性;风险是损失或损害;风险 是预期和后果之间的差异“ 。 确定性因素按其产生的背景原因、表现特点和预期 后果进行定义、识别,对所有的风险因素进行科学的 分类。以便采取不同的分析方法进行评估,并依此制 定出对应的风险管理计划方案和措施,付诸实施。 根据风险理论.工程项目的风险定义为:在工程 作者简介 _I}茸, 1964年4月乍 师.天津大学在职博上 .研究方向:工程经挤与曾理.太朦,030024 收藕日期:20 M 0s 20 维普资讯 http://www.cqvip.com

太原理工大学学报 第33卷 2.1项目风险产生的原因和发展变化规律 项目的一次性使其不确定性要比其它一些经济 活动大许多 项目风险一般具有可预测性差、可补偿 性差、风险存在期长、造成的损失和影响大、风险园 项目而差异大、多种风险因素同时并存.相互交叉组 合作用的特点 风险因素种类繁多,涉及面广量大。 风险对于项目而言,究其原因,较为复杂.难以 总结出统一的模式和固定的规律.项目因各自的具 体建设条件不同隐含的不确定性也就不一。尽管如 此,大量统计结果仍然表明,有许多共同的原因常常 是导致风险问题的根源,我们一般称之为风险因素 或风险源。这些风险源可划分几大类别,也可划分为 组织或项目的内部和外部来源一 ] 项目不同阶段会有不同的风险 风险大多数情 况F是潜在的.随项目的进展而变化 最大的不确定 性存在于项目的前期。这是由于在前期阶段,决策者 对项目的了解和认知还很缺乏,决策的依据建立在 不够精确的预测和分析评估的基础上,决策者的知 识水平及价值观也容易产生决策结果的极大不确 定,这都必然使项目今后的开展和项目目标的实现 受较大的影响 当项目逐步向前推进时,许多原来的 不确定性因素日益明朗,结合建设经验的总结与积 累,旧的风险随之消失或减少,项目面临的不确定性 大大降低,新的风险因素在管理的难度和强度上都 趋于衰减。因此,项目的风险源随时间延续和决策问 题的减少呈递减规律 2.2项目风险的分类 一般而言,根据风险理论.从不同的角度、不同 的标准可作如下划分: 依保险理论 J,根据风险的后果不同,可划分为 纯粹风险和投机风险。 根据风险源或损失产生的原因可将风险划分为 自然风险和人为风险 由于自然力的作用,造成财 产毁损或人员伤亡的风险属于自然风险。人为风险 是指由于活动而带来的风险。人为风险又可以细分 为道德、行为、经济、技术、政治和组织等。 根据风险后果的承担者划分,项目的风险可分 为由业主、、承包商、投(融)资方、勘察设计单 位、工程师(监理)单位、咨询评估机构、分包方及供 应商、担保方和保险公司等分别承担的风险。 也可以根据风险的特点划分为可管理与不可管 理的风险、局部风险和总体风险、已知风险和可预测 风险以及不可预测风险等等 。 作者基于各种观点,结合建立全过程的风险管 理体系的构想,将项目的风险因素可归纳为6大类, 如图2所示。即政治风险、社会风险、经济风险、自然 风险、技术风险和管理风险等风险因素。其中: 工程项目风睦因素结构图 藿}I l 图2项目风险园素结构圈 1)政治因素风险。主要是指项目所处的宏观环 境的局势稳定性,项目建设和运营所受到的法律法 规的约束和性影响,以及有关项目的审核 批准过程中存在的各种不确定性问题。如图3所示。 政局稳定性 政 治 战争冲寰 因 寨 一社会因素风险风 法律法规制度约束 险 获准的不确定性 图3政治因素风险 2)社会因素风险。主要是指项目所在的地区技 术经济发展水平,以及对项目的支持配合力度,协作 化程度。同时,还有地区的社会治安状况。见图4. 图4社舍因景风脸 3)经济因素风险。经济因素在项目的全寿命周 期内长期存在,影响频率高.交叉作用多见,原因较 禺 为复杂。主要有合同风险(如合同的结构设计、合同 履约与变更问题,争议与索赔,合同的条款确定等)、 建设成本风险(包括涉及到项目的建设成本的融资 问题、财务问题、利率与汇率波动、通货膨胀和物价 波动问题等)、项目的竣工风险(主要是指项目的进 度计划和竣工时间的不确定性)、税收的风险 (指项目在建设期和运营期内负担的税赋和税率、税 种变化的不确定性)。如图5所示。 4)自然风险因素。自然界气候的变化、灾害的 一 维普资讯 http://www.cqvip.com

第1期 祁世芳等:工程项目的风险管理研究 发生和项目r址选择经常遇到的不良地质条件等不 确定性因索.是每个项目都无法避免的。如图6. 音同风险 l 融贤风险 经 建1盘成奉风瞳 财务风佳 济 因 素 风 经营市场风险 利率与 率风佳 险 项目竣工风险 通货嘭胀风险 税收风畦 物价城动风险 图5经济因素风险 图6自然因素风险 j)技术风险因素 技术风险太多属于人为的风 险。受知识水平所限,人们在进行预测、决策、评估和 各种技术方案的选择制定时必然产生相应的不确定 性 如图7所示 预测技术风险L一 决策拉木风险L_一 技 术 目 评估技术风险I—一 素 风 】 险 设计技术风喧I 图7菝 目鬟M匿 6)管理风险因素。项目由于管理原因而产生的 安全、质量、责任事故影响恶劣,且后果损失巨大.其 中多数因管理组织方式的建立、管理制度的制定或 是因疏于对人员的管理教育而产生的道德行为风险 和职业责任风院 如图8所示 3项目风睑的分析 估 风险识别的目的在于对各种风险因素评估。基 于这些因素的产生原因和表现规律差异较大,分析 评估的方法也就有所区别 评估的内容主要包括风 险源发生的条件、时间、空问、频率及损失期望值。 目前风险分析技术与评估模型常用的有:如图 9所示。 组织方式因素 管 管理制度因素 理 安全事故因素 风 睦 质量事敞因素 因 道德行为因衰 素 管理措施因素 职业责任因素 圈8管理因蠢鼠睦 风险评拈方法 评分挂及DELPHI法 等风险图法 层在分析{击(AHP) 教用理论方法 保险单对照表{击 模糊数学方法 CIM模型 萤特卡罗模拟法 决策树法 PERT模型 多目标捷策往 图形评审技术(GERT) 塑壁 坌堑堡 风险评审技术(VERT】 影响圈拄术(ID) 练台应急评常与响应技术(SCER7 j 凰§风照i平估方渍 风险分析与评估的方法按其性质、用途和适用 评估对象分为几种类型: 按性质分为定性、定量及两者结合的方法:其中 定性的方法主要有:层次分析法(AHP)和专家评分 法(DELPHI)等。 按用途分为:用于风险源分析识别、风险发生的 概率预测、频率统计分析、风险后果的评估、风险决 策、管理计划和对策的制订等方法。 按适用评估对象分为:针对工期、成本、投资、质 量、事故(或故障)、合同、管理、彳[(利)率、自然气候. 工程地质条件.灾害、法规 技术、预测和决策等 的分析评估方法 4风险管理方案的制定 在全面分析评估风险因素的基础上,制定有效 的管理方案是风险管理工作的成败之关键,它直接 决定管理的效率和效果。因此,详实、全面、有效成为 方案的基本要求,其内容应包括:风险管理方案的制 定原则和框架、风险管理的措施、风险管理的工作程 序等 4.1风险管理方案的制定原则 4 1.1可行、适用、有效性原则 管理方案首先应针对已识别的风险源,制定具 有可操作的管理措施.适用有效的管理措施能大大 提高管理的效率和效果 维普资讯 http://www.cqvip.com

太原理工大学学报 第33卷 4.1.2经济、合理、先进性原则 管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成 本的节约,管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能 显示出高超的风险管理水平。 4.1.3主动、噩时、全过程原则 项目的全过程建设期分为前期准备阶段(可行 性研究阶段、勘察没计阶段、招标投标阶段)、施l一及 保修阶段、生产运营期 对于风险管理,仍应遵循主 动控制、事先控制的管理思想,根据不断发展变化的 环境条件和不断出现的新情况、新问题,及时采取应 对措施,调整管理方案.并将这一原则贯彻项目全过 程,才能充分体现风险管理的特点和优势。 4.1.4综合、系统、全方位原则 风险管理是一项系统性、综合性极强的工作,不 仅其产生的原阁复杂.而且后果影响面广,所需处理 措施综合性强 例如项目的多目标特征(投资、进度、 质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目 标){因此,要全面彻底的降低乃至消除风险因素的 影响,必须采取综合治理原则.动员各方力量.科学 分配风险责任.建立风险利益的共同体和项目全方 位风险管理体系.才能将风险管理的工作落到实处。 4.2风险管理方案计划书内容框架 计划书一般应包括(1)项目概况;(2)风险识别 (分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面 等);(3)风险分析与评估(定性和定量的结论、后果 预测、重要性排序等);(4)风险管理的工作组织(设 立决策机构、管理流程设计、职责分1二、工作标准拟 订、建立协调机制等);(5)风险管理工作的检查评 估。 4 3风险管理的综合性措施 4.3.1经济性措施 主要措施有合同方案设计【风险分配方案、合同 结构设计、合同条款设计);保险方案设计(引入保险 机制、保险清单分析、保险合同谈判);管理成本核 算 4.3.2技术性措施 技术性措施应体现可行、适用、有效性原则.主 要有预测技术措施(模型选择、误差分析、可靠性评 估){决策技术措施(模型比选、决策程序和决策准则 制定、决策可靠性预评估和效果后评估];技术可靠 性分析(建设技术、生产工艺方案、维护保障技术j 4.3.3组织管理-洼措施 主要是贳,切综合、系统、全方位娘则和经济、台 理、先进性原则,包括管理流程设计、确定组织结构、 管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工,落 实风险管理的责任等 还应提倡推广使用风险管理 信息系统等现代管理手段和方法, 5风险管理的实施程序 项目风险存在和发展的规律告诉我们,风险是 时刻存在并贯穿项目的全过程 有时是显现的,有时 是潜在的。因此,在项目初期.即应按图一所示的工 作程序制订本项目的风险管理汁划,并付诸实施 实 践中还应运用滚动计划方法不断予以调整完善。 首先,要结合本项目的特点,制定科学合理的风 险管理目标,要具体明确管理效果,筹划管理投入。 例女lI.应根据统计分析和调查资料.参照项目投资计 划和合同相关条款等,综合制定项目承受某一风险 因素的最大损失期望值。然后进行风险管理目标分 解,可以按项目的结构和延续时间及开展的空间进 行划分分配。在建立和完善项目风险管理的组织机 构和职责分工后,随即根据项目的开展情况对相关 风险因素进行分析识别,研究项目的基本资料和风 险特征.分别针对不同属性和类别风险因素制定对 策。接着进一步对风险问题运用分析评估技术进行 定性和定量的估算,其结果应能体现出重要性排序 和后果损失描述,便于风险管理工作的针对性和有 效性 满足制定准确的短期管理工作方案,规划远期 的风险防范计划的需要。接下来将有关管理任务分 配F达专项负责人实施 最后.还应注意利用信息反 馈和管理协调机制不断总结凋整方案措施,及时检 查评估相关计划的有效性 依次循环,滚动发展,调 整完善,直到风险管理目标的最终实现。 6 结束谙 风险管理的理论已使越来越多的管理者体会到 项目的风险管理能够产生直接的经济效益。合理的 规避风险.有效的抵御风险的困扰,增强项目抗拒风 险的能力,无疑就是在减少项目的受损失机会,降低 损害的程度,项目的赢利能力因此增强,项目系统建 设和运营的安全可靠性大幅度提高,因此其理论的 研究有非常广阔的应用前景 可以预期,在工程项目 领域.风险意识会不断增强.风险管理的相关技术也 会有极大的适用空间.尤其应用风险管理信息系统 软件.必将大大提高项目的风险管理水平 维普资讯 http://www.cqvip.com

第1期 祁世芳等:工程项目的风脸管理研究 参考文献 [1: 0有 卢家但项目风险管理【M]北京:清华太学出版社 l∞8 4o一5o [2]许谨盘.局江罐.风险管理:M]北京中闰金融出版杜+ 9s 15 2o 【3]孙拂祥壤随学【M:北京北求大学 版社,l906 t 20 The Theoretical Survey of Risk Management on Engineering Projects Qi Shifang (Csllege of Civil&Envirsnmcntal Enginee*'ing Jia Yueyang ,、U7’](Institute Building Design of 7U_,) Abstract:Risk management of engineering projects is JUSI beginning in the field of construe tion around China.This paper presents the concepts,principles and procedures of risk manage— ment The author thinks that risk exist during the whole Life cycle of projects.They can be divid ed into six species of hazards.they consists of the[actors of hazards,such as political,social, natural,ecanointca1,teehno[ogic,managerial ere.To avoid and decrease the loss doe to hazards, it is very important using the right methods property for prediction,evaluation and making divi sinn of the risk events.The effective and multiple measures must be used in time according the author own opinions. Key words:engineering project;risk management;risk evaluation (编辑:任万森) (上接第94页) The Practice on Foundation Pit Support with Dry Jet Mixing Piles Fan Enhai Wang Yuhui (Tu ryuan Rea!Estaee Valuatio ̄t o/.f,£ )(College ,f tg&E ,ironmenlal E*Jgiueering oj 7’UT) Abstract:This paper introduces an example Of the practice on application 0f dry jet mixing pi Les for support during the excavation at foundation pit in the power station at Taiyuan real es tale building eonstruction The main points in design of cement—soil retaining wall is elaborated. It pointS our that dry】et mixing method in this engineering example not only meets demands of support and waterproof,but also is economical in time and east. Key words:foundation pit;supporting structure;dry】et mixing pile 【编辑:任万森) 

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