年第期未净字报首年化踌穿务金融资源空间整合北京金融中心建设的模式选择谢太峰首都经济贸易大学摘要北京金融学院北京创市正式发布的《关于促进首都金融业发展的意见》明确提出将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市的目标的吸引力和积聚能力要顺利实现这一目标不仅要增强北京对国际国内金融资源而且还必须对所拥有或所聚集的金融资源在区内进行合理配置本文在分析北京市金融业发展空间布局现状和问题的基础上市金融资源空间整合的模式选择关键词提出了金融资源空间布局调整的基本原则与思路探讨了北京金融金融资源金融中心文章编号一中图分类号文献标识码日一朋一年见》月北京”市正式发布《关于促进首都金融业发展的意见》以下简称《意不仅对今后一个时期首都金融产业发展作了详尽部署而且明确提出了“将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市的目标要顺利实现这一目标不仅要增强北京对国际国内金融资源的吸引有效的配置本文重心就是力和积聚能力而且还必须对所拥有的或所聚集的金融资源在区内进行合理探讨北京市金融资源的合理配置和空间整合问题一以期为北京金融中心建设的研究起到抛砖引玉的作用北京市金融业发展空间布局的现状分析一金融资源配置模式的特点长期以来北京市金融业发展或金融资源配置的基本格局呈现为”“划片配置分业发展”的特点所谓能区发展“划片配置就是在整个市区范围内有重点地划出一些区域赋予其一定的功能发展金融业形成不同的功并在这些划定的功能区中选择一些重点功能区配置金融资源金融功能区以外的区域从而使之逐渐培育成为所谓“专门的金融功能区”则不作为发展金融业或配置金融资源的重心分业是指对不同的金融功能区又赋予不同的金融业发展或金融资源聚集功能发展国内金融业有的着重积聚国内金融资源“有的着重集中国际金融资源发展国际金融业有的则着重集中与高科技有关的金融资源十一五发展科技金融业从而使北京各功能区呈现为分工明确分业发展的特点例如北京市《”时期金融业发展规划》以下简称《规划》就进一步明确了打造金融街商务区中关村西区三个金融功能区的目标肠谢太峰一并提出要“进一步明确各功能区在促进金融业发展方面的收稿日期基金项目作者简介教育部人文社会科学研究项目《北京市三大功能区金融业整合发展研究》项目编号一侧巧男河南漂河人首都经济贸易大学金融学院副院长教授经济学博士© 1994-2009 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. http://www.cnki.net
定位和思路”“形成各有侧重突出特色互补发展的格局”按照规划金融街着重发展总部金融和国内金融业三新四后台”侧重发展国际金融业中关村西区则侧重发展风险投资业和科技金融业年“月日市的《意见》对北京金融业发展和金融资源空间布局的思路进行了调整提出了一主一副的金融业发展和金融资源配置模式“一主”是指金融街作为金融主中自区“进一步聚集国是国际金家级金融机构总部融机构的主聚集区承载国际金融元素提高金融街的金融聚集度和辐射力“一副”即作为金融副中心区着重吸引更多的国际金融机构法人和代表处三新”交易所代表机构中介机构聚集集中是新增海淀中关村西区”东二环交通商务区丰台丽泽商务区为北京市新兴科技金融功能区城“四后台是加快金融后台服务支持体系建设可见推进海淀稻香湖”朝阳金盏通州新西城德胜金融后台服务园区建设虽然《意见》调整了金融资源空间配置的格局“但从本质上说这种新的金融资源配置模式仍然具有浓厚的划片配置分业发展的传统特色应当说这种“划片配置分业发展”的模式对促进北京金融业发展具有不可否认的优势西城区例如有利于调动功能区所在的行政区域吸引金融机构和金融人才的优惠围内的过度分散配置积聚金融资源的积极性朝阳区等就分别出台了吸引可以避免金融资源在全市范有利于金融资源在功能区内的相对集中有利于各功能区有重点地发展金融业提高金融资源分类聚集的效率等但是笔者认为这种金融资源配置模式也存在一些不可忽视的问题金融资源配置模式存在的问题会对北京金融中心建设带来某些不利影响二程容易造成金融资源配置的分散化在金融中心建设过程中众所周知金融中心建设的过程就是金融资源聚集和配置的过金融资源的聚集固然非常重要但如何将积聚起来的金融资源进行合理配置模式的缺陷之一就在于使相对有限的金融资也直接关系到金融中心建设的效果力“划片配置分业发展”源在各个功能区之间进行了较为分散的配置从而影响了金融资源整体配置的效率和北京金融中心的竞争”容易造成内部恶性竞争在“金融是经济的核心的观念早已深人人心的情况下划分不同功能区发展金融业的模式客观上为各功能区之间的恶性金融资源争夺埋下了伏笔实践已经证明各功能区为吸引金融机构和金融人才所出台的各种优惠措施不仅影响了社会的公平原则而且有些优惠措施甚至忽略了成本收益的对比融业出现了经济上的不合理性甚至那些金融功能区以外的区域也发出了要大力发展金对入驻金融机构给予优惠的呼声往往难以产生现实的效果各功能区之间以及非功能区与功能区之间的无序竞争使现有“的金融资源难以形成合力从而必然会影响北京金融业的整体对外竞争力因为在划片配置分业发展”模式下尽管不同功能区被赋予了“不同的金融功能但在各功能区存在强烈金融资源争夺动机的情况下相反任何一个功能区都不仅不可能固守分业其“分业”的界限而将其他金融业务机构拒之门外还会尽可能地超出其”的界限来扩大“聚集金融资源的范围引外资金融机构对任何金融机构都表现出积极争取也大力发展国内金融业的现象来者不拒的姿态我们所看到的金融街大量吸这种就说明了在存在竞争的环境下划片配置分业发展”模式所确立的各功能区发展金融业的界限一开始就存在着被突破的可能二北京市金融资源空间布局调整的基本原则与思路”鉴于应的调整“划片配置如前所述”分业发展的模式存在上述弊端有必要对北京市金融资源空间布局模式做出相“北京市发布的既然如此笔者认为意见》已经提出了将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市的目标今后相当长的时间内一切促进金融发展的和措施都要以有利于这一目标的实现为基本准则促进北京金融中心建设为出发点和最终归宿局的调整应当遵循以下基本思路同样考虑金融业发展和金融资源的空间布局笔者认为也必须以能够根据这一原则北京市金融资源的整合和空间布© 1994-2009 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. http://www.cnki.net
科学规划合理布局世界各国金融中心产生发展的历史表明形成模式一国际上的主要金融中心基本沿着两条道路而形成一是自然即随着一国尤其是某一城市经济的发展对金融服务的需求不断增长于是各种金融机构不断增加并不断创造出更多的金融产品提供更多的金融服务而且其金融业所服务的对象不断扩大逐渐与世界其他国家建立起广泛而密切的业务联系自然形成国际金融中心的条件时最终发展成为世界公认的国际金融中心二是主导模式世界老牌的国际金融中心伦敦和纽约就属于这种形成和发展模式即在一个国家和城市还没有达到能够通过提供各种优惠以及资金支持抓住有利时机在较短时间内人为地设计并促成国际金融中心的形成和新加坡作为国际金融中心基本就是沿着这条道路而形成川北京金融中心的形成和发展显然属于后一种模式换言之在金融中心建设中起着主导作用这种主导作用除了表现在制定一系列优惠吸引国内外金融资源向北京聚集外的金融业发展规划和确定合理的金融资源空间布局还表现在通过制定科学将存量和增量金融资源向特定空间区域配置事实上”从而有”意识地将这一特定区域发展成为本市的金融中心区还是市《意见》提出的主导作用多年来为了打造金融中心“北京市对金融业发展和金融资源的空间配置早已形成了明确的规划和布局“无论《规划》提出的三个功能区模式一主一副三新四后台模式都体现了在金融中心建设中所起的但是笔者认为从金融中心建设的角度来考察这些规划和布局还存在诸如资源配置分散引发内部竞争等问题二因此仍有必要进一步加以完善突出中心资源集中就是金融业和金融资源在一个城市的特定区域积聚的过程如前所述金融中心的建设和形成过程也正是由于金融业和金融资源的这种集中才使这一特定的区域吸引了国内外大量的资金供求者并最终成为所谓的金融“逐渐成为资金的集散地和金融产品的集中交易地国际金融中心城市就不难看出中心”考察一下世界上那些著名的其所谓的金融中心实际上就是该城市中某个特定的地理区域而伦敦金融城只是大伦敦地区中心的一块占地仅例如伦敦纽金融中心其实就是伦敦金融城约金融中心其实也就是华尔街中心形成和发展的经验平方公里的地区华尔街则是长不超过“英里“宽仅米的狭长街道”这些老牌国际金融对于致力于打造具有国际影响力的金融中心城市应当循着的北京来说”具有很好的参考价值具体说在金融中心建设过程中突出中心资源集中的思路规划金融业发展以避免金融业发展的布局和金融资源的空间配置三于五指并拢使存量金融资源和增量金融资源向某一特定区域集中布局和金融资源配置的泛中心化或过度分散化形成合力如前所述金融中心的形成与发展存在着自然形成和主导两种不同的途径前者与经济发展相伴相随这两种途径的区别在在目标任务上后者是带动经济及金融发展在作用发挥上前者是被动在发式的反作用展动力上后者主动积极目标明确在取向上前者自由度和开放度高后者干预程度高前者是自然形成的原动力后者是人为产生的推动力’〔这些区别表明在主导模式下各个确立了建设金融中心目标的城市或该城市内部的各个行政区域机出于借助金融业带动经济发展的动都会通过制定一系列优惠或通过一些行政措施影响或干预金融资源的流动与配置人为地推动金融资源在本城市和本区域的集中心建设过程中的激烈竞争而言这就不可避免地会导致不同城市和同一城市内部的各个区域在金融中不仅上海我国目前的现实充分说明了这一点天津深圳北京等提出建设金融中心的城市之间存在着对金融资源的争夺的过程中而且在这些城市内部也存在着对金融资源的竞争因此就北京由于上海国际金融中心建设和天津金融试验田建设已经成为国家战略北京在建设金融中心必然面临上海和天津的激烈竞争“在这种环境下北京要想顺利实现建设金融中合的目标就必须遵循五指并拢形成合力”的思路调整金融业发展布局和金融资源的空间配置并通过这种金融资源的重新整合消除各功能区之间的无序竞争© 1994-2009 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. http://www.cnki.net
三北京市金融资源空间整合的模式选择一多元发展模式从理论上分析的模式包括北京市金融业发展和金融资源空间布局可以有多种可能的模式概括而言可供选择其一各功能区均衡混合发展模式即对各个功能区在金融业发展和金融资源聚集方面完全而是平行地同等对待二既无主次之分也无发展侧重点之别混合地聚集金融资源发展金融业其各功能区平行分业发展模式即对各功能区金融业发展和金融资源聚集在上并无主次之分只有侧重点之别业各功能区在其侧重的金融领域内平行地聚集不同类型的专业金融资源发展不同类型的金融其三一体两翼分业发展模式即突出金融街在金融资源聚集和金融业发展中的主体地位同时将中关村西区作为重要的金融功能区而且三个功能区在金融资源聚集和金融业发展方面具有较为明确的分工融业这种模式金融街侧重聚集国内金融资源发展国内金融业侧重聚集国际金融资源发展国际金中关村西区则侧重发展科技金融业北京市十一五时期金融业发展规划》中所设计的实际上就是《即划定若干区域作为金融功能区其四主副并存多功能区分业发展模式并在各功能区中”确定一个为金融主中心区融资源聚集的侧重点一个为金融副主中心区同时对各个功能区分别赋予不同的金融业发展和金“北京市发布的《意见》中所提出的一主一副三新四后台模式即属此类从是否有利于北京金融中心建设的角度来考察然表面上突出了金融街的主体地位笔者认为上述几种模式都存在一些弊端前两种模”式由于存在各功能区之间金融资源配置过度分散化的弊端特征因此基本没有成为现实的模式第三种模式虽“并且已为《规划》所确立但这种模式事实上仍带有多中心的而且三个功能区的“分业”界限在相互之间激烈的金融资源竞争中很难维持金融街不断吸引国际金融机构人驻对国内金融机构也来者不拒从而使得不同功能区之间的分工变得越来越模糊的金融副主中心的地位第三种模式可以看作是第二种模式的调整和扩充且由于金融功能区从原来的商务区它不仅进一步明确了而规划》中所确定的个扩大到个特别是在城区范围内又将东二环交通因此丰台丽泽商务区与原来的中关村西区一起扩大为北京市新兴科技金融功能区不仅使金融资源配置更加分散化二“而且随着功能区的扩大必然使各区之间的金融资源竞争更加激烈单中心”理想模式鉴于上述几种模式所存在的问题笔者认为为了顺利推进北京金融中心建设应当寻求更为理想的金融业发展和金融资源空间布局模式为根据前文所述的金融资源空间布局调整的基本原则与思路笔者认“单中心”模式应当是北京金融业发展和金融资源空间整合的较为理想的模式选择所谓““单中心””模式就是要突出金融街的金融中心地位成北京的金融城和华尔街性质业促进各种存量和增量金融资源向金融街聚集逐步将金融街打造星星点点至于其他区域“虽然也可以吸引一些金融机构人驻但具有的不再强调其金融中心或金融资源聚集区的功能而是可以集中精力发展现代服务高科技等其他产是因为这种模式这种模式也可以形象地称之为众星捧月”模式笔者之所以主张采取这种模式至少具有以下优点可以使有限的金融资源得到最大限度的集中避免金融资源配置的分散化任何一个金融中心的形成和发展既离不开金融资源的大量聚集也离不开对这种金融资源的合理有效配置“如果只注重金”融资源的积聚而忽视了存量和增量金融资源的合理配置散配置的现象区甚至出现将金融资源进行”多中心式过度分“则这种““撒胡椒面”式配置方式的结果将是任何一个功能区都难以成为真正的金融中心“事实证明”多中心”实质上就是无中心”“单中心模式则可以最大限度地克服现有疑似多中心模式的弊端能够实现存量和增量金融资源在金融街的高度集中在这种模式下虽然其他各个区域也可以“从而有利于将金融街打造成北”京名副其实的金融中心零星地发展各类金融业以便与© 1994-2009 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. http://www.cnki.net
其经济发展相适应相反但都不再具有明确的金融资源聚集功能“不仅不会影响到金融街的金融中心的地位“遍布各区域的金融之可以消除“星”会更加鲜明地衬托出金融街这轮金融中心之月”的亮光多中心”模式下所产生的内部过度竞争间题有利于北京金融业形成合力应对外部竞不仅上海国际金融中心建设早已上升为国争目前北京金融中心建设面临着较为复杂的外部竞争环境家战略而且近在咫尺的天津金融试验田建设也已成为国家战略此外深圳作为中国市场经济和改革开放的最前沿建设目标的竞争力由于具有独特的靠近的地理优势并拥有国内仅有的两家证券交易所之一也在致力于打造国内金融中心至于想成为地区性金融中心的城市则更多在这种环境下“北京要顺利实现金融中心另一方”一方面要充分利用自身作为首都的独特优势而前述的四种模式都具有不同程度的吸引更多的国内外金融资源向北京集中面也要通过合理的空间布局使这些存量和增量金融资源能够形成一种“合力以便增强北京金融中心多中心””性质这些模式遇到的问题之一就是容易造成内部无序竞争因此问题这种内部竞争的结果既会造成金融资源配置的分散化也会造成大量的“内耗”从而影响北京和其他金融中心城市的竞争力“单中心模式由于明确了金融街独一无二的金融中心的地位既可以促进金融资源向这一区域集中也可以避免其他模式下存在的内部竞争以及由此产生的内耗对增强北京金融中心的竞争力较为有利是世界上著名的金融中心城市所采用的模式国际金融中心其实就是这些城市中一个特定的区域世界老牌国际金融中心形成发展的经验表明所谓伦敦并不是在一个城市中有若干个金融中心例如金融中心其实就是伦敦金融城这一的“而伦敦金融城只是大伦敦地区中心的一块占地仅平方公里的地区创造了当今英国在弹丸”之地中的世界却云集着包括英格兰银行总部在内的世界主要的金融机构强企业在金融城设了分公司或办事处有约家各国银行在这里经营在保险还比如业方面世界上第一家保险市场这里有自己的公司伦敦金融城常住人口只有—著名的“劳合社”就诞生在金融城全球家顶尖保险公司也都在人但每天有多万人来伦敦金融城上班纽约国际金融中心其实就是曼哈顿岛上的华尔街而华尔街则长不超过一英里宽仅米但就是在这条狭长的街道两边美国证券交易所摩天大楼林立街道如同峡谷抬头只能望见一线天数不清的大银行信托公司保险公司和交易所都在这里驻足投资银行每天成千上万的白领阶级涌到这里上班华尔街设有纽约证券交易所和市办的证券交易商信托公司联邦储备银行各公用事业和保险公而在临近的皇司的总部以及棉花咖啡糖可可等商品交易所华尔街是金融和投资高度集中的象征后区以及与纽约仅一河之隔新泽西虽然也一直想发展金融业但最终都难以如愿“这种国际经验说明“北京要顺利实现建设金融中心的目标也应当摒弃任何形式的多中心”模式采取更具竞争力的单中心”模式以便集中一切金融资源将金融街打造成为北京真正的金融中心总之金融中心建设是一项长期而艰巨的宏大工程为了稳步推进这项工程顺利实现《意见》所确定的北京金融中心建设的目标的同时应当在采取一切必要措施增强北京对国内外金融资源吸引力和积聚能力通过对存量和增量金融资源空间布局的整合实现金融资源的集中对金融资源分散配置的结果将会由于内部竟争而削弱北京金融中心的对外竞争力延缓金融中心建设的进程参考文献北京中国财政经济出版社【王力等国际金融中心研究【〕以拜【〕谢太峰国际金融中心论【」北京经济科学出版社侧责任编辑李东升© 1994-2009 China Academic Journal Electronic Publishing House. All rights reserved. http://www.cnki.net